Кіберполіція та українські банки тестують новий веб-додаток, який прискорює розслідування платіжних злочинів

CrimeCheck Online допомагає поліцейським швидше визначати місця скоєння злочинів, а банкам – блокувати рахунки шахраїв

Одна з головних умов оперативного розкриття злочинів з використанням платіжних інструментів – ефективна взаємодія правоохоронних органів (ПО) і банків. Ідеться передусім про скорочення часу на визначення карткових рахунків, які використовуються зловмисниками для шахрайських цілей, та місць скоєння злочину.

Вирішити це завдання покликаний новий веб-додаток CrimeCheck Online, розроблений Українською міжбанківською Асоціацією членів платіжних систем ЄМА спільно з Департаментом кіберполіції НПУ в рамках Національної програми сприяння безпеці електронних платежів і карткових розрахунків Safe Card.

CrimeCheck Online дозволить правоохоронцям як мінімум удвічі швидше:

  • визначати рахунки, на які злочинці переказують вкрадені з карток гроші;

  • визначати місце скоєння злочину;

  • автоматично встановлювати, у який саме банк надійшли вкрадені кошти з метою скорочення часу на визначення місця скоєння злочину.

З 12 червня 2017 року система перебуває в пілотній експлуатації і використовується банками-членами ЄМА та співробітниками Кіберполіції. На цей момент до CrimeCheck Online підключені 24 співробітники Кіберполіції з 14 областей України. За останні два місяці пілотної експлуатації до веб-додатку надійшла інформація по 2247 зверненнях постраждалих. Загалом 23 банки обробили звернення та надали дані до CrimeCheck Online. Станом на сьогодні, на щоденній основі систему використовують вже 19 банків країни.

CrimeCheck Online – це один із модулів міжгалузевої системи протидії шахрайству в сфері платежів та кредитування Exchange-online. Систему використовують 53 організації приватного сектору в чотирьох країнах, до неї підключені 114 співробітників Кіберполіції з 24 областей України.

Додаток працює наступним чином:

D4QADJqJco0pOSFhZiVfm62bT5qK7o0KV4mMgXz2O5vxwTAeIpgdNiCF1rh98lcvxEqyUu_e8RbZXS6_S0FJgpVkQaq0jjCa2sqJSlU8GD10soWbiuMJ0-2HH4aNcU3Mhw5jKewxuAGZO9xgvA

  1. Після того як потерпілий заявив про інцидент на сайті Кіберполіції (або ж заяву було «вручну» подано в райвідділ), інформація передається в аналітичний центр Кіберполіції, де проводиться її обробка.

  2. Уся інформація по даному інциденту автоматично передається до системи CrimeCheck. Банк, на рахунок якого шахраї переказували кошти, отримує повідомлення, проводить попередню перевірку та вживає заходів для блокування коштів, що надійшли. А також визначає місце скоєння злочину.

  3. Ця інформація завантажується в CrimeCheck Online для використання правоохоронними органами для подальших оперативно-розшукових дій. У відповіді банку вказується як місце скоєння злочину, так і точний час шахрайської операції. Шахрайські рахунки блокуються та вносяться до міжбанківського чорного списку.

Варто зазначити, що для банків CrimeCheck Online є прямим каналом надходження інформації від потерпілих громадян, на підставі якої банк має всі підстави для оперативного блокування підозрілих, шахрайських рахунків. Згідно зі ст. 10 Закону України 1702-VII «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення», банки, маючи негативну інформацію про клієнта, мають підстави заблокувати його рахунок.   

«Уже зараз, за підсумками тестового режиму роботи системи, ми можемо говорити про істотне скорочення часу на отримання інформації від банків, що сприяє ефективності розслідувань злочинів з використанням платіжних інструментів. Якщо раніше визначення рахунків, що використовуються в шахрайських схемах, визначення банків, у яких відкриті рахунки, і встановлення місць скоєння злочинів здійснювалося, по суті, “в ручному режимі”, та займало кілька днів, в окремих випадках і тижнів, то з появою CrimeCheck Online час отримання інформації від більшості банків, які є учасниками “ЄМА”, скоротився до однієї доби. Це значною мірою позитивно впливає на пришвидшення та якість первинного розгляду звернень громадян. Крім того, при відправці звернень про факти протиправних дій з картковими рахунками за допомогою сайту Департаменту кіберполіції в автоматичному режимі інформуються банки- емітенти, – коментує запуск веб-додатку Сергій Демедюк, начальник Департаменту кіберполіції Національної поліції України. За отриманою інформацією з модуля CrimeCheck Online проведено вже 15 обшуків, вилучено більше 50 банківських карток шахраїв, за допомогою яких було введено в оману значну кількість потерпілих».

C_mSi3oy_zhSPowcmSCT-n-qOpKkmzyk9QcQwcODzbe2QK0tjp4TNclv4M6CdtlUJrN2HZzSyoxy1xYe9rAN_LDr0JOoH7-KBGTppRyHo56XjuEuxZCbAACblPiRv0DpLGNLYgqeSsmAAkBNqAWrT_vOQ6uSYUfBLlOOOXQkJlG7AnMwCDiKF-_YSQldIjYzOuBZFoKn1msXAYT8NB_By6TPqkYN1FATps_jFEytZGSg3jUHX5Uf7xPn3lz5Hp0ykOw6mvB5qsyJD_JwQycd4akfaBUaaQzt0MJQ

Відповідно до статистичних даних Департаменту кіберполіції НПУ, кількість звернень громадян, за якими встановлено місця заволодіння коштами, збільшилась майже вдвічі порівняно з 2016 роком. Якщо в минулому році за матеріалами електронних звернень було встановлено 3052 факти заволодіння коштами потерпілих, то станом на звітний період уже встановлено 5285 таких фактів.

Прес-служба Програми SAFE CARD
кіберполіція розслідування банк гроші
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Оцініть першим
(0 оцінок)
Поки ще ніхто не оцінював
Ніхто ще не рекомендував
Авторизуйтесь ,
щоб оцінити і порекомендувати

Коментарі

Суспільство
Серед основних факторів, які використовуються у підрахунку Урядом щодо переходу в ту, чи іншу «карантинну» зону, це зайнятість ліжок. На сьогодні у Рівненській області завантаженість ліжок в закладах І-ї першої хвилі лікування хворих на коронавірус, складає менше 40%, при допустимих МОЗ 50%. Про це повідомили сьогодні під час брифінгу у Рівненській ОДА. Наступний показник для послаблення карантину – тестування населення 24 на 100 тисяч. Цей показник на Рів...
Суспільство
Історії реальних людей, їх очікування від роботи за кордоном та реальність, в яку вони потрапили – до Всесвітнього дня протидії торгівлі людьми у Рівному запрацювала тематична виставка «Очікування Vs Реальність». Інсталяція має на меті підвищити рівень обізнаності громадян щодо потенційної небезпеки нелегального працевлаштування та актуальності таких понять, як торгівля людьми та експлуатація. Заступниця голови Рівненської ОДА Людмила Шатковська розповіда...
Різне
Зведення спорткомплексу у селі Бродниця Зарічненського району – на завершальному етапі. Новий сучасний спортивний заклад зводять в рамках президентської програми «Велике будівництво». Про це інформують у Рівненській ОДА. «Об’єкт готовий на 95%. Приємно, що вже зовсім скоро цей комплекс запрацює для наших спортсменів, адже місцеві футбольна та волейбольна команди завжди займають перші місця навіть на рівні області. Важливо, що заклад буде сучасним і адаптов...
Освіта
Сьогодні, 13 серпня 2020 року, розпочато прийом електронних заяв на вступ до вишів на бакалавра (наскрізного магістра) після 11 класів. Подання заяв здійснюється онлайн через електронні кабінети на https://ez.osvitavsim.org.ua/ та триватиме до 22 серпня (до 16 серпня для вступників, які проходять творчі конкурси або складають вступні іспити замість ЗНО у виші, але не зробили цього у період з 1 по 12 серпня). Вступники можуть подати до 5 заяв на бюджет у бу...
Суспільство
З початку року адміністратори чотирьох сервісних центрів МВС Рівненщини видали клієнтам 4640 довідок про відсутність судимості. Ця послуга найбільший попит мала в лютому — надано 1444 довідок. Довідка про несудимість потрібна для: оформлення на роботу, оформлення візи для виїзду за кордон, для участі у тендері, здійснення усиновлення, встановлення опіки, оформлення громадянства, оформлення або поновлення документів тощо. Довідку про несудимість в сервісни...
Здоров'я
Рівненська ОДА оновила інформацію щодо наявності у продажу медичних масок, респіраторів, безконтактних термометрів у мережі аптечних закладів у Рівненській області станом на 13.08.2020 року. Тут можна проглянути повний список. Натомість антисептики та дезінфікуючі засоби є в достатній кількості майже в усіх аптечних закладах. Читайте нас в Телеграмі: https://t.me/Rivne0362ua Підписуйтеся на нашу сторінку у фейсбуці: https://www.facebook.com
Кримінал
Сьогодні, 13 серпня, слідчі СУ ГУНП в області за оперативного супроводу працівників УСР в Рівненській області ДСР НП України провели шість обшуків у Дубровиці та на Сарненщині. Про це повідомляє пресслужба Прокуратури Рівненської області. Обшуки проходили за процесуального керівництва прокуратури Рівненської області, в межах кримінального провадження за фактом придбання, зберігання і переробки бурштину, законність походження якого не підтверджується відпов...
Суспільство
З проханням звести у місті Дубно сучасний веслувально-спортивний комплекс, звернувся міський голова міста Василь Антонюк до голови Рівненської облради Олександра Данильчука. Про це повідомляють у пресслужбі Рівненської обласної ради. В листі, зокрема, йдеться про те, що Дубно відоме своїми здобутками у водних видах спорту. Тут підготували 33 майстри спорту, 5 з яких – міжнародного класу. Відтак міська влада Дубна вбачає за доцільне створити на території мі...
Культура
Маленькі та дорослі мешканці сіл Великий Житин,  Малий Житин та Бармаки Рівненського району зможуть навчатися мистецтву ближче до свого дому, адже у Великому Житині сьогодні, 12 серпня, відкрили філію Комунального закладу "Школа мистецтв" Шпанівської сільської ради. На урочисте відкриття закладу завітали в. о. начальника управління освіти і науки Рівненської облдержадміністрації Олександр Набочук та начальник управління культури і туризму Рівненської облде...