Відмивання коштів, вкрадених шахраями в Інтернеті: як не стати мимоволі учасником злочинної схеми

Українські кіберполіцейські взяли участь у масштабній європейській кампанії по боротьбі з відмиванням грошей

В листопаді 2016 року у Європі завершилася масштабна міжнародна операція з виявлення і затримання так званих «дропів» – осіб, які допомагають кібершахраям відмивати і переводити у готівку кошти, вкрадені з рахунків юридичних і фізичних осіб через Інтернет. Операція здійснювалася у рамках кампанії EMMA (European Money Mule Action), організатором якої є Європейський центр боротьби з кіберзлочинністю (European CiberCrime Centre (EC3)). Ініціативу підтримали Європейська поліція, Європейське агентство по судовим органам (Євроюст) і Європейська банківська федерація.

Для виконання основної мети кампанії – боротьби зі зростанням кількості «дропів» – було створене ефективне транскордонне співробітництво між правоохоронним і банківським сектором. Зокрема до міжнародної операції приєдналися правоохоронні, судові органи та банківські установи з 14 країн ЄС, України, Молдови, Сполучених Штатів Америки, а також Федеральне бюро розслідувань (ФБР) та Секретна служба США.

Результатом операції стала ідентифікація по всій Європі 580 «дропів», збиток від злочинної діяльності яких склав 23 млн. євро. Національні правоохоронні органи опитали 380 підозрюваних у ході операції (14-18 листопада). За посередництво у відмиванні грошей було арештовано 178 осіб. Працівники Департаменту кіберполіції відзвітували про проведені слідчі (розшукові) дії на території України, під час фінального засідання в Гаазі. Співпраця правоохоронців і банкірів виявилася настільки успішною, що тепер у планах EC3 створити основу для постійної спільної роботи фахівців обох сегментів.

Представники Департаменту кіберполіції України почали підготовку до участі та проведення другого етапу міжнародної операції ЕММА у штаб-квартирі Європолу в Гаазі у червні 2016 року. Ініціатором участі кіберполіцейських із України в міжнародній операції Європолу з ліквідації мережі «дропів» стала Українська міжбанківська Асоціація членів платіжних систем ЄМА, яка є партнером Європейського центру боротьби з кіберзлочинністю з лютого 2016 року.

«Участь в даній операції – великий прогрес для нашої країни. Не дивлячись на те, що Україна не є членом ЄС, а угода про оперативне співробітництво поки що не підписана, Європейська поліція прийняла нас як рівного партнера», прокоментувала Олеся Данильченко, заступник директора Асоціації ЄМА, керівник Форуму Безпеки Розрахунків і Кредитів (ФБРіК). – «Як єдина українська недержавна організація, яка співпрацює з Європейською поліцією, Асоціація доклала всіх можливих зусиль для організації участі українського Департаменту кіберполіції в перації. Адже це має вплив як на боротьбу з кіберзлочинністю в Україні, так і є гарним прикладом реальних дій по євроінтеграції».

Наступним етапом кампанії EMMA стане розповсюдження інформації про те, як не стати «дропом» мимоволі, адже, як свідчить практика, багато осіб допомагають шахраям відмивати і переводити в готівку вкрадені через Інтернет кошти, не усвідомлюючи, що за це передбачена кримінальна відповідальність. Злочинці вербують необачних громадян, обіцяючи швидкий і легкий заробіток: «дропам» пропонують здійснювати певні транзакції, отримуючи за це відсоток від перерахованих сум. Насправді «дропи» відкривають рахунки, на які надходять кошти, здобуті незаконним шляхом (у тому числі, в результаті фішингу та вішингу – видів шахрайства у сфері електронних платежів та карткових розрахунків з використанням методів соціальної інженерії), а потім невеликими сумами переводять ці кошти на рахунки злочинців. За даними EC3, більше 90% шахрайських грошових переказів пов'язані з кіберзлочинністю. Так бажання заробити, не докладаючи зусиль, може привести не лише до значного штрафу, а й до позбавлення волі. На жаль, це питання актуальне і для нашої країни.

Співпраця української сторони з Європейським центром боротьби з кіберзлочинністю не обмежилася участю правоохоронців в операції EMMA. Протягом 2016 року відбулося три робочі зустрічі Групи Радників з фінансових питань Правління ЕСЗ, до складу якої входить Олеся Данильченко. Під час однієї з зустрічей українська сторона представила європейським партнерам концепцію Національної програми сприяння безпеці електронних платежів та карткових розрахунків Safe Card, яка зараз реалізується в Україні Асоціацією ЄМА за підтримки Державного департаменту США. Колеги з Європи високо оцінили зусилля українців у боротьбі з кібершахрайством із використанням платіжних інструментів та висловили готовність допомагати у реалізації проекту.

Крім того, у жовтні 2016 року Україна приєдналася до глобальної освітньої програми протидії шахрайству з використанням шкідливого ПЗ на мобільних пристроях Europole Mobile Malware Awareness Campaign. Зараз триває робота над створенням української версії сервісу www.nomoreransom.org, який покликаний допомагати жертвам кібервимагання. Олеся Данильченко також ввійшла до складу Наглядової ради з підготовки і покращення Конференції Європейського центру боротьби з кіберзлочинністю у 2017 році.

Повідомляє представник прес-служби Програми Sаfe Card.
Увага кібербезпека шахраї
Якщо ви помітили помилку, виділіть необхідний текст і натисніть Ctrl + Enter, щоб повідомити про це редакцію
Автор
(0 оцінок)
Актуальність
(0 оцінок)
Виклад
(0 оцінок)
14 переглядів у жовтні
Я рекомендую
Ніхто ще не рекомендував

Коментарі

Коментарі призначені для обговорення, вияснення цікавих питань

Різне
Вранці буде важко уникнути розбіжностей і суперечок. Часто в них винні саме ви, тому що неохоче йдете на компроміс, легко починаєте сердитися, якщо вас хтось критикує і не проявляєте гнучкості там, де вона була б доречна. Пізніше стане спокійніше, але не тому, що ви налаштовані на більш доброзичливий лад. Просто з'явиться багато нових справ і вам стане не до сварок з усіма навколо. Потребують особливої ​​уваги фінансові питання, діло може обернутися велики...
Пригоди
Вчора, 17 жовтня, сталася пожежа, у селі  Ремчиці  Сарненського району. Вогнеборцями  встановлено , що  загорівся дерев’яний неексплуатуючий житловий будинок. На ліквідацію рятувальники подали вогнегасячи засоби. Внаслідок пожежі вогнем знищено будинок. До ліквідації пожежі було залучено одна одиниця спецтехніки ДСНС та 4 рятувальника. Причини виникнення пожежі та завдані нею матеріальні збитки наразі встановлюють фахівці.  Читаєте також :Займання сухотрав...
Суспільство
Завтра, 19 вересня,  розпочинається капітальний ремонт автомобільної дороги загального користування Н-22 Устилуг – Луцьк – Рівне, км 150+500 – км 156+700 (ділянка ремонту від Карпилівського кільця до Луцького кільця Рівного). Рух буде частково обмежений на ділянці км 150+500 – км 152+200, об’їзд здійснюватиметься по лівій смузі зустрічного напрямку.На ділянці проведення ремонтних робіт встановлено попереджувальні знаки. Служба автомобільних доріг у Рівненс...
800 доларів вартість"відмазу" від служби на Рівненщині
У Рівному затримано зловмисника посадовця за спробу хабарництва. Правопорушником виявився керівник служби захисту інформації одного з районних військових комісаріатів області, що намагався отримати неправомірну грошову винагороду розміром 800 доларів, за зняття рішення щодо виключення громадянина з обліку призовників, як непридатного за станом здоров'я, та, відповідно, непризову на строкову військову службу у Збройні Сили України.Наразі виявлені кошти вилу...
Суспільство
На шляхопроводах в місті  Сарни, ділянки ремонту км 65+265 та км 65+566 автомобільної дороги загального користування державного значення Н-25 Городище-Рівне-Старокостянтинів, проводиться  бетонування конусів. Підрядна організація приступила   до встановлення пішохідного огородження. Роботи по поточному середньому ремонту шляхопроводів підходять до завершення.
Кримінал
На Рівненщині поліцейські розпочали досудове розслідування за фактом опору правоохоронцям у Зарічненському районі. Сьогодні вранці, 18 жовтня у селі Кухітська Воля Зарічненського району під час патрулювання у протидії незаконному видобутку бурштину поліцейським чинили опір група невідомих у кількості приблизно 200 чоловік. Зловмисники у балаклавах та з палицями у руках заблокували проїзд автомобіля, шарпали за форменний одяг, кидали каміння, пошкодили три...
Екологія
Сьогодні у Рівному відбувся брифінг на тему пожежі в природних екосистемах та самовільне спалювання громадянами сміття на присадибних ділянках. За офіційними даними заступника начальника Головного управління із запобігання надзвичайним ситуаціям Панюка Олега з початку осені на телефон гарячої лінії надійшло 62 повідомлення про природні пожежі на Рівненщини.З початку року таких пожеж зафіксовано близько 100, що забрали життя 18 людей. Головною небезпекою пі...
Пригоди
Вчора, 17 жовтня, у Рівненському та Здолбунівському районах травмувалося двоє пішоходів. 44-річний житель Здолбунова, водій  автомобіля «Renault Kangoo», на вулиці Шевченка  здійснив наїзд на 32-річного місцевого жителя, який перетинав проїзну частину у невстановленому місці. Медики у потерпілого діагностували закриту черепно-мозкову травму, струс головного мозку, забої обличчя, запах алкоголю та госпіталізували у травматологічне відділення лікарні.  Того ...
Кримінал
Рівненські  правоохоронці  затримали зловмисника, який вчинив  пограбування. 17 жовтня, на вулиці Озерній невідомі особи вчинили грабіж. Заявник розповів поліцейським, що він є представником Свято-Федорівського чоловічого монастиря, до нього звернулися двоє невідомих чоловіків, які поводили себе агресивно, запитали про ціль перебування на даній вулиці, та відкрито заволоділи його текою коричневого кольору в якій знаходились грошові кошти в сумі 1000 гривен...