Відмивання коштів, вкрадених шахраями в Інтернеті: як не стати мимоволі учасником злочинної схеми

Українські кіберполіцейські взяли участь у масштабній європейській кампанії по боротьбі з відмиванням грошей

В листопаді 2016 року у Європі завершилася масштабна міжнародна операція з виявлення і затримання так званих «дропів» – осіб, які допомагають кібершахраям відмивати і переводити у готівку кошти, вкрадені з рахунків юридичних і фізичних осіб через Інтернет. Операція здійснювалася у рамках кампанії EMMA (European Money Mule Action), організатором якої є Європейський центр боротьби з кіберзлочинністю (European CiberCrime Centre (EC3)). Ініціативу підтримали Європейська поліція, Європейське агентство по судовим органам (Євроюст) і Європейська банківська федерація.

Для виконання основної мети кампанії – боротьби зі зростанням кількості «дропів» – було створене ефективне транскордонне співробітництво між правоохоронним і банківським сектором. Зокрема до міжнародної операції приєдналися правоохоронні, судові органи та банківські установи з 14 країн ЄС, України, Молдови, Сполучених Штатів Америки, а також Федеральне бюро розслідувань (ФБР) та Секретна служба США.

Результатом операції стала ідентифікація по всій Європі 580 «дропів», збиток від злочинної діяльності яких склав 23 млн. євро. Національні правоохоронні органи опитали 380 підозрюваних у ході операції (14-18 листопада). За посередництво у відмиванні грошей було арештовано 178 осіб. Працівники Департаменту кіберполіції відзвітували про проведені слідчі (розшукові) дії на території України, під час фінального засідання в Гаазі. Співпраця правоохоронців і банкірів виявилася настільки успішною, що тепер у планах EC3 створити основу для постійної спільної роботи фахівців обох сегментів.

Представники Департаменту кіберполіції України почали підготовку до участі та проведення другого етапу міжнародної операції ЕММА у штаб-квартирі Європолу в Гаазі у червні 2016 року. Ініціатором участі кіберполіцейських із України в міжнародній операції Європолу з ліквідації мережі «дропів» стала Українська міжбанківська Асоціація членів платіжних систем ЄМА, яка є партнером Європейського центру боротьби з кіберзлочинністю з лютого 2016 року.

«Участь в даній операції – великий прогрес для нашої країни. Не дивлячись на те, що Україна не є членом ЄС, а угода про оперативне співробітництво поки що не підписана, Європейська поліція прийняла нас як рівного партнера», прокоментувала Олеся Данильченко, заступник директора Асоціації ЄМА, керівник Форуму Безпеки Розрахунків і Кредитів (ФБРіК). – «Як єдина українська недержавна організація, яка співпрацює з Європейською поліцією, Асоціація доклала всіх можливих зусиль для організації участі українського Департаменту кіберполіції в перації. Адже це має вплив як на боротьбу з кіберзлочинністю в Україні, так і є гарним прикладом реальних дій по євроінтеграції».

Наступним етапом кампанії EMMA стане розповсюдження інформації про те, як не стати «дропом» мимоволі, адже, як свідчить практика, багато осіб допомагають шахраям відмивати і переводити в готівку вкрадені через Інтернет кошти, не усвідомлюючи, що за це передбачена кримінальна відповідальність. Злочинці вербують необачних громадян, обіцяючи швидкий і легкий заробіток: «дропам» пропонують здійснювати певні транзакції, отримуючи за це відсоток від перерахованих сум. Насправді «дропи» відкривають рахунки, на які надходять кошти, здобуті незаконним шляхом (у тому числі, в результаті фішингу та вішингу – видів шахрайства у сфері електронних платежів та карткових розрахунків з використанням методів соціальної інженерії), а потім невеликими сумами переводять ці кошти на рахунки злочинців. За даними EC3, більше 90% шахрайських грошових переказів пов'язані з кіберзлочинністю. Так бажання заробити, не докладаючи зусиль, може привести не лише до значного штрафу, а й до позбавлення волі. На жаль, це питання актуальне і для нашої країни.

Співпраця української сторони з Європейським центром боротьби з кіберзлочинністю не обмежилася участю правоохоронців в операції EMMA. Протягом 2016 року відбулося три робочі зустрічі Групи Радників з фінансових питань Правління ЕСЗ, до складу якої входить Олеся Данильченко. Під час однієї з зустрічей українська сторона представила європейським партнерам концепцію Національної програми сприяння безпеці електронних платежів та карткових розрахунків Safe Card, яка зараз реалізується в Україні Асоціацією ЄМА за підтримки Державного департаменту США. Колеги з Європи високо оцінили зусилля українців у боротьбі з кібершахрайством із використанням платіжних інструментів та висловили готовність допомагати у реалізації проекту.

Крім того, у жовтні 2016 року Україна приєдналася до глобальної освітньої програми протидії шахрайству з використанням шкідливого ПЗ на мобільних пристроях Europole Mobile Malware Awareness Campaign. Зараз триває робота над створенням української версії сервісу www.nomoreransom.org, який покликаний допомагати жертвам кібервимагання. Олеся Данильченко також ввійшла до складу Наглядової ради з підготовки і покращення Конференції Європейського центру боротьби з кіберзлочинністю у 2017 році.

Автор
( 0 оцінок )
Актуальність
( 0 оцінок )
Виклад
( 0 оцінок )

Відгуки та коментарі

Написати відгук
Написати коментар

Відгук - це думка або оцінка людей, які бажають передати досвід або враження іншим користувачам нашого сайту з обов'язковою аргументацією залишеного відгука. Основний принцип - «відвідувай - відписувай ». Ваш відгук допоможе багатьом прийняти правильне рішення Коментарі призначені для спілкування та обговорення, а також для роз'яснення питань, що цікавлять

Не дозволяється: використання ненормативної лексики, погроз або образи; пряме порівняння з іншими конкуруючими компаніями; розміщення посилань на сторонні ресурси Інтернету; реклама та самореклама, заяви, пов'язані з діяльністю компанії.

Введіть email:
Ваш e-mail не відображатиметься на сайті
або Авторизуйтесь , для написання відгуку
Автор
0/12
Актуальність
0/12
Виклад
0/12
Відгук:
Завантажити фото:
Вибрати